У Центрального банка появятся новые полномочия по контролю за финансовыми организациями

Информационное письмо № 649

Юридическая фирма Bryan Cave Leighton Paisner (Russia) LLP информирует о принятии Федерального закона №263-ФЗ от 29 июля 2018 года, который существенно расширит полномочия Центрального банка Российской Федерации («ЦБ РФ»).

Согласно закону с 1 января 2019 года ЦБ РФ будет вправе проводить так называемую «контрольную закупку». Представители ЦБ РФ смогут совершать сделки или создавать условия для их совершения в рамках обычной хозяйственной деятельности кредитной или некредитной финансовой организации (например, банка, брокера, дилера или страховой компании), чтобы проверить соблюдение законодательства этой организацией. К примеру, представитель ЦБ РФ может обратиться в банк под видом потенциального клиента, желающего получить какую-либо финансовую услугу.

«Контрольная закупка» может проводиться как лично, так и дистанционно.

ЦБ РФ вправе провести такое контрольное мероприятие, только когда:

• имеются обоснованные предположения о том, что деятельность организации может нанести ущерб ее кредиторам, вкладчикам или клиентам или создать угрозу их законным интересам; или
  
• выявлены признаки нарушения требований российского законодательства, нормативных актов ЦБ РФ или прав клиентов.
  

«Контрольная закупка» проводится без предварительного уведомления организации.

Если контрольное мероприятие проводится лично, то оно должно быть в присутствии двух свидетелей или с применением видеозаписи или фотосъемки.

Решение о проведении «контрольной закупки» принимается Председателем ЦБ РФ или его заместителем.

ЦБ РФ составляет акт по результатам проверки и передает его в организацию не позднее 10 рабочих дней со дня ее проведения.

Если у вас возникнут вопросы, мы будем рады оказать вам помощь.